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📊 Simulateur de rendement 🩺 Diagnostic patrimonial gratuit
Étape 1 / 7
Commençons par faire connaissance
Ces informations nous permettront de vous envoyer votre diagnostic personnalisé.
Étape 1 / 7
Votre capacité d'épargne
Ces informations nous permettent d'estimer le montant total que vous pourrez placer sur la durée.
Étape 2 / 7
Vos objectifs patrimoniaux
Quel est votre objectif principal ? (un seul choix)
Étape 2b / 7
Avez-vous un objectif secondaire ?
Optionnel — permet d'affiner votre recommandation.
Étape 3 / 7
À propos de vos enfants
Ces informations nous permettent de calibrer le bon horizon et le montant à viser.
Étape 3 / 7
À propos de votre activité professionnelle
Une holding patrimoniale étant un outil sur-mesure, ces précisions nous permettent de cerner votre situation.
Étape 3a / 7
Statut juridique de votre société
La forme juridique conditionne les enveloppes et le régime fiscal applicable.
Étape 3b / 7
Niveau de trésorerie excédentaire à placer
Montant que vous souhaitez placer (hors fonds de roulement et BFR).
Étape 3c / 7
Horizon de placement de cette trésorerie
Durée pendant laquelle vous pouvez immobiliser ces fonds.
Étape 3d / 7
Niveau de risque accepté sur cette trésorerie
Profil de risque applicable à la trésorerie de votre société (distinct de votre profil personnel).
✓
Volet trésorerie de la société complété

Place maintenant à vos finances personnelles

Vous avez répondu aux questions sur la trésorerie de votre société. Nous allons maintenant aborder votre situation patrimoniale personnelle pour vous proposer un diagnostic complet.

Étape 3 / 7
Votre horizon d'investissement
Sur quelle durée souhaitez-vous investir ?
Étape 4 / 7
Votre profil investisseur
Votre réaction face aux marchés financiers.

Si votre placement perd 10% en 1 mois, vous :

Votre niveau de connaissance financière :

Étape 5 / 7
Votre situation patrimoniale
Des ordres de grandeur suffisent.

Montant que vous souhaitez investir :

Votre patrimoine global (immobilier inclus) :

Possédez-vous de l'or physique ou papier (ETF or) ? — en % de vos actifs investissables (patrimoine total hors résidence principale)

Possédez-vous une ou plusieurs assurances-vie ?

Étape 6 / 7
Derniers ajustements
Sélectionnez tout ce qui vous correspond (optionnel).
Étape 7 / 7
Vos préférences en matière d'investissement durable
Conformément à la réglementation européenne (MIF2), nous recueillons vos préférences en matière de durabilité.

Souhaitez-vous partager vos préférences d'investissement durable avec nous ?

Votre diagnostic patrimonial

Allocation cible — à confirmer avec votre conseiller

Dispositifs à étudier

⚠ Un point d'attention sur le choix de votre conseiller

Les produits proposés par les banques traditionnelles, les banques en ligne et les CGP « indépendants » rémunérés par rétrocommissions sont rarement les plus adaptés à votre profil — leurs frais sont sensiblement plus élevés que ceux des meilleurs contrats du marché, et cet écart se cumule année après année.

Pour bénéficier d'un conseil aligné avec votre intérêt, faites-vous accompagner par un CIF/CGP doublement indépendant : une société indépendante et aucune rémunération par rétrocommissions. C'est précisément le positionnement de paro conseil.

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Outil destiné aux résidents fiscaux français. Les dispositifs présentés (PEA, assurance-vie, PER, etc.) et le cadre fiscal qui leur est associé concernent les personnes domiciliées fiscalement en France. Si vous résidez hors de France, certaines recommandations peuvent ne pas être pertinentes ou applicables — un entretien dédié permettra d'adapter l'analyse à votre situation.

Avertissement : Ce diagnostic est fourni à titre indicatif et pédagogique. Il ne constitue pas un conseil en investissement au sens réglementaire. Toute recommandation personnalisée fait l'objet d'un entretien dédié avec un conseiller en investissements financiers.

Vos réponses sont enregistrées de manière anonyme à des fins statistiques et d'amélioration de l'outil. Aucune donnée personnelle identifiante n'est collectée tant que vous ne transmettez pas volontairement vos coordonnées.