Votre situation professionnelle et votre capacité d'épargne
Revenus
Étape 3 / 7
Votre patrimoine
Évaluation globale de votre situation patrimoniale
Épargne de précaution
L'épargne de précaution correspond à 3 à 6 mois de dépenses courantes disponibles immédiatement (livret A, LDDS, compte courant). Elle doit être constituée avant tout investissement.
⚠️ Recommandation préalable
Avant d'envisager tout investissement, il est indispensable de constituer une épargne de précaution représentant 3 à 6 mois de dépenses courantes.
Cette réserve doit être placée sur des supports liquides et sans risque (Livret A, LDDS, compte épargne). Elle vous protège contre les imprévus et vous évite d'être contraint de liquider vos investissements à un mauvais moment.
paro conseil vous recommande de constituer cette épargne en priorité. Nous pourrons ensuite définir ensemble une stratégie d'investissement adaptée à votre situation.
Étape 4 / 7
Objectifs d'investissement
Vos objectifs et votre tolérance aux variations de marché
Tolérance aux variations de marché
Sélectionnez le portefeuille dont l'amplitude de performance correspond à votre tolérance au risque.
Portefeuille A
Très prudent — capital quasi garanti
0 % / +3 %
Portefeuille B
Modéré — risque limité
-5 % / +8 %
Portefeuille C
Équilibré — croissance assumée
-10 % / +15 %
Portefeuille D
Dynamique — performance élevée
-20 % / +25 %
⚠ Les supports en unités de compte comportent un risque de perte en capital partiel ou total.
Étape 5 / 7
Notions et compétences
Votre expérience en matière d'investissement
Produits financiers que vous connaissez
Produits détenus au cours des 3 dernières années
Étape 6 / 7
Quiz de connaissances
3 questions pour évaluer votre niveau de connaissance financière
1. Un support en unités de compte (UC) dans une assurance-vie présente-t-il un risque de perte en capital ?
2. Plus l'horizon d'investissement est long, plus la part en supports risqués (actions, ETF) peut être élevée.
3. Un placement offrant un rendement potentiel élevé présente nécessairement un risque plus élevé.
Étape 7 / 7
Critères de durabilité (ESG)
Vos préférences en matière d'investissement responsable
Qu'est-ce que l'investissement ESG ?
Les critères ESG évaluent les entreprises selon trois dimensions :
• Environnemental — impact sur le climat, les ressources naturelles
• Social — conditions de travail, droits humains, diversité
• Gouvernance — transparence, éthique des dirigeants, lutte anti-corruption
Votre profil investisseur
—
Indicateur synthétique de risque (SRI)
1 = risque le plus faible | 7 = risque le plus élevé
Éléments de justification
Décision
✓ J'accepte le profil proposé
Je confirme que les informations renseignées sont exactes et j'accepte le profil de risque établi.
✗ Je refuse le profil proposé
Je souhaite modifier mes réponses ou discuter du profil avec un conseiller.
Ce questionnaire est établi conformément aux obligations réglementaires applicables aux Conseillers en Investissements Financiers (CIF). paro conseil SAS — CIF N° Orias 26000702 — Membre CNCEF — 60 rue François 1er, 75008 Paris. Les informations recueillies sont utilisées exclusivement dans le cadre du conseil patrimonial. Ce document ne constitue pas une recommandation d'investissement.