Ces informations conditionnent le cadre civil et fiscal de toute l'analyse.
Situation matrimoniale *
Régime matrimonial
Régime du PACS
Âge de votre conjoint / partenaire
Nombre d'enfants *
Âge de vos enfants — séparez par des virgules, ex. : 8, 12, 17
Dont à charge fiscalement
Résidence fiscale *
Section 2 / 10 — Revenus
Vos revenus et votre capacité d'épargne
Montants annuels, à l'euro près. Indiquez 0 si non concerné.
Votre tranche marginale d'imposition (TMI) *
Êtes-vous redevable de l'IFI (impôt sur la fortune immobilière) ? *
Section 3 / 10 — Patrimoine immobilier
Votre patrimoine immobilier
Valeurs estimées et capital restant dû, à l'euro près.
Êtes-vous propriétaire de votre résidence principale ? *
Résidence(s) secondaire(s) ? *
Immobilier locatif nu ? *
Immobilier locatif meublé (LMNP / LMP) ? *
Dispositifs fiscaux immobiliers en cours — plusieurs choix possibles
Détenez-vous des parts de SCI ? *
Détenez-vous des parts de SCPI en direct ? * — si vos SCPI sont logées en assurance-vie, incluez-les plutôt dans le montant de votre contrat (section suivante)
Mode de détention
Section 3 / 10 — Démembrement
Propriété démembrée
Le démembrement (nue-propriété, usufruit, quasi-usufruit) peut porter sur l'immobilier comme sur des actifs financiers.
Détenez-vous des actifs en démembrement de propriété ? *
Sur quel(s) support(s) ? — plusieurs choix possibles
Immobilier en direct — démembré
Parts de SCPI — démembrées
Parts de SCI — démembrées
Compte-titres (CTO) — démembré
Contrat de capitalisation — démembré
Portefeuille de titres reçu par succession ou donation
Autre actif démembré
Section 4 / 10 — Enveloppes
Vos enveloppes d'épargne et de placement
Sélectionnez toutes les enveloppes que vous détenez, puis indiquez l'encours actuel de chacune, à l'euro près.
Section 5 / 10 — Classes d'actifs
Vos classes d'actifs
Sélectionnez tout ce que vous détenez et indiquez le montant à l'euro près. Pour les actifs logés dans vos enveloppes (assurance-vie, PEA, CTO…), ces montants détaillent la répartition — ils ne s'ajoutent pas aux encours déjà déclarés.
Au sein de vos enveloppes — ventilation, sans double comptage
Hors enveloppes — ces montants s'ajoutent à votre patrimoine
Section 6 / 10 — Passif
Vos crédits et dettes
Les crédits immobiliers déjà indiqués bien par bien (section 3) sont repris automatiquement — ne les ressaisissez pas ici.
Section 7 / 10 — Prévoyance & transmission
Prévoyance et transmission
L'état des protections déjà en place, pour identifier les angles morts.
Avez-vous déjà effectué des donations ? *
Avez-vous rédigé un testament ? *
Les clauses bénéficiaires de vos assurances-vie ont-elles été revues récemment ? *
Contrats de prévoyance en place — plusieurs choix possibles
Détenez-vous une entreprise que vous devrez un jour céder ou transmettre ? *
Une protection spécifique du conjoint / partenaire a-t-elle été mise en place ? * — donation au dernier vivant, aménagement du régime, clause de préciput...
Section 8 / 10 — Profil investisseur
Votre connaissance et votre expérience
Questionnaire de connaissance et d'expérience conforme à la réglementation MIF II.
Votre connaissance des marchés financiers *
Votre expérience par classe d'actifs — jamais / occasionnelle / régulière
Actions
Obligations
OPCVM / ETF
Produits structurés
Private equity
Produits dérivés
Section 8 / 10 — Profil investisseur
Votre rapport au risque
Vos objectifs, votre horizon et votre tolérance aux fluctuations.
Horizon de placement principal *
Objectif prioritaire de vos placements *
Si votre portefeuille perd 20 % en quelques mois, vous : *
Perte maximale acceptable sur votre portefeuille *
Aurez-vous besoin d'une partie de ces sommes à moins de 2 ans ? *
Part de votre patrimoine concernée par vos placements financiers *
Section 9 / 10 — Durabilité
Vos préférences en matière d'investissement durable
Conformément à la réglementation européenne (MIF II), nous recueillons vos préférences en matière de durabilité.
Quelle importance accordez-vous à la durabilité dans vos décisions d'investissement ? *
Part minimale de vos investissements devant être durables
Préférence pour les fonds classés « article 8 » ou « article 9 » — au sens du règlement SFDR : article 8 = fonds promouvant des caractéristiques environnementales ou sociales ; article 9 = fonds ayant un objectif d'investissement durable
Secteurs à exclure de vos investissements — plusieurs choix possibles
Souhaitez-vous que soient prises en compte les principales incidences négatives (PAI) de vos investissements sur les facteurs de durabilité ?
Section 10 / 10 — Objectifs
Vos priorités et vos coordonnées
Dernière étape avant votre synthèse patrimoniale.
Vos objectifs à 12 mois * — sélectionnez-les dans l'ordre de vos priorités : le 1er cliqué = priorité n°1
Échéances de vie à venir — plusieurs choix possibles
Qu'attendez-vous d'un accompagnement ? — facultatif, en quelques mots
Vos coordonnées *
Votre synthèse patrimoniale
Votre patrimoine en chiffres — d'après vos déclarations
Patrimoine immobilier (brut)
Patrimoine financier (enveloppes)
Autres actifs (hors enveloppes, démembrement supplémentaire)
Passif (crédits et dettes)
Patrimoine net estimé
Répartition de votre patrimoine brut
Profil investisseur indicatif
Allocation cible — à confirmer avec votre conseiller
Dispositifs à étudier
La prochaine étape : votre point de situation patrimoniale
Vos réponses ont été transmises à Paul Roudier, qui les analyse avant votre entretien. Le point de situation patrimoniale (à partir de 120 € TTC) passe en revue l'ensemble de votre situation et identifie les leviers prioritaires.
✓Analyse complète sur la base de ce questionnaire : civil, fiscal, financier, transmission
✓Identification des points forts, des angles morts et des leviers d'optimisation
✓100 % déductible d'une prestation de conseil engagée dans les 12 mois
Outil destiné aux résidents fiscaux français. Les dispositifs évoqués (PEA, assurance-vie, PER, etc.) et le cadre fiscal qui leur est associé concernent les personnes domiciliées fiscalement en France. Si vous résidez hors de France, certains éléments peuvent ne pas être pertinents ou applicables — un entretien dédié permettra d'adapter l'analyse à votre situation.
Avertissement : Cette synthèse est fournie à titre indicatif et pédagogique, sur la base exclusive de vos déclarations. Elle ne constitue pas un conseil en investissement au sens réglementaire. Toute recommandation personnalisée fait l'objet d'un entretien dédié avec un conseiller en investissements financiers.
Vos réponses sont transmises à paro conseil dans le seul but de préparer votre entretien. Elles ne font l'objet d'aucun partage avec des tiers.